In der Praxis kommt es manchmal vor, dass Lastschriften nicht rechtzeitig eingezogen werden können.

Da offene Debitorenposten, die jeweils ein unterschiedliches Fälligkeitsdatum SEPA haben, pro Fälligkeitsdatum SEPA gruppiert und dann in unterschiedliche Einzugsdateien je Datum einbezogen werden, kann es vorkommen, dass diese Lastschriftdateien von der Bank abgewiesen werden.

Um das zu verhindern, können Lastschriftvorschläge mit aktualisiertem bzw. einem einheitlichen Einzugsdatum erzeugt werden.

Erzeugen Sie einen Debitor SEPA Lastschriftvorschlag mit der Option Fälligkeitsdatum SEPA überschreiben = Fest sowie dem gewünschten Datum unter Fälligkeitsdatum SEPA neu.

Um Fälligkeiten an Wochenenden zu überschreiben, nutzen Sie dagegen folgende Option:  Erzeugen Sie einen Debitor SEPA Lastschriftvorschlag mit der Option Fälligkeitsdatum SEPA überschreiben = Target2. Damit wird das Einzugsdatum abzüglich der Wochend- oder Feiertage, die im Zahlungsverkehr-Kalender hinterlegt sind, ermittelt.

In beiden Fällen ist das Ergebnis eine korrekte Lastschriftdatei.